O Background Check auxilia as entidades fornecendo informações sobre a identidade e antecedentes das pessoas físicas (PF), facilitando e agilizando a tomada de decisão e boas práticas de onboarding e compliance. Uma das práticas de compliance que a solução auxilia é o KYC (Know Your Customer).

Os dados disponibilizados são originados de fontes públicas e privadas.
Nenhum dado do Background Check é originado do Data Lake da ClearSale!

Todas as requisições submetidas à API devem ser realizadas utilizando um token, gerado a partir de um usuário e senha que serão fornecidos pela ClearSale.

Na autenticação, é retornado o token e seu tempo de expiração em segundos. É necessário que contemple no seu desenvolvimento o gerenciamento da vida útil do token com base nesse tempo de expiração. Somente gere um novo token após a expiração do seu token atual.

Métodos utilizados para buscar os resultados e status atual de cada serviço solicitado na requisição de Background Check.

GET /v1/backgroundcheck/{backgroundcheckId} HTTP/1.1
Authorization: Bearer {Token}
    

HTTP/1.1 200 Ok
Content-Type: application/json; charset=utf-8
{
    "transactionId": "e2c8ca6f-5ba1-4a18-902b-08da05e9e5a5",
    "backgroundCheckId": "3fa85f64-5717-4562-b3fc-2c963f66afa6",
    "status": "Completed",
    "results": [
        {
            "service": "BasicInfos",
            "status": "Completed",
            "response": {
                "cpf": "000.000.000-00",
                "civilName": "NOME COMPLETO",
                "rg": "0.000.000-0",
                "issuingAgency": "SSP",
                "gender": "M",
                "birthDate": "1961-08-19",
                "age": 60,
                "employment": "Developer",
                "mothersName": "NOME COMPLETO DA MÃE",
                "nationality": "Brasileiro",
                "placeOfBirth": "Sao Paulo",
                "maritalStatus": "Casado",
                "addresses": [
                    {
                        "street": "R DO ENDEREÇO",
                        "type": "",
                        "number": "1000",
                        "complement": "CPL 1",
                        "zipcode": "11111-111",
                        "county": "CENTRO",
                        "city": "CIDADE",
                        "state": "ST"
                    },
                    {
                        "street": "R DO ENDEREÇO",
                        "type": "",
                        "number": "1000",
                        "complement": "CPL 1",
                        "zipcode": "11111-111",
                        "county": "CENTRO",
                        "city": "CIDADE",
                        "state": "ST"
                    }
                ],
                "phones": [
                    {
                        "areaCode": "11",
                        "number": "99999-9999"
                    },
                    {
                        "areaCode": "21",
                        "number": "99999-9999"
                    }                    
                ],
                "emails": [
                    {
                        "email": "email@gmail.com"
                    },
                    {
                        "email": "email@gmail.com"
                    }
                ]
            }
        },
        {
            "service": "ReceitaFederal",
            "status": "Completed",
            "response": {
               "cpf": "000.000.000-00",
               "civilName": "Full Name",
               "birthDate": "1961-08-19",
               "cadastralSituation": "Regular",
               "date": "2022-02-21",
               "hour": "15:31:19"
            }
        },
        {
            "service": "RegistrationCheck",
            "status": "Completed",
            "response": {
                "cpf": "123.456.789-00",
                "birthDate": "1961-08-19",
                "cpfDoesNotExist": false,
                "isBirthDateDivergent": false,
                "rules": {
                    "isCpfIrregular": true,
                    "cpfIrregularReason": "",
                    "hasDeathIndication": false
                }
            }
        }
    ]
}

HTTP/1.1 400 Bad Request
{
    "type": "https://tools.ietf.org/html/rfc7231#section-6.5.1",
    "title": "One or more validation errors occurred.",
    "status": 400,
    "traceId": "00-6fb3551d3bbb9bdb2602b5c23f994685-c79d65604b14e76e-01",
    "errors": {}
}

HTTP/1.1 401 Unauthorized
{
  "type": "https://datatracker.ietf.org/doc/html/rfc7235#section-3.1",
  "title": "Unauthorized.",
  "status": 401,
  "detail": "Request has not been applied because it lacks valid authentication credentials for the target resource."
}

HTTP/1.1 404 Not Found
{
  "type": "https://datatracker.ietf.org/doc/html/rfc7231#section-6.5.4",
  "title": "Not Found.",
  "status": 404,
  "detail": "Server did not find a current representation for the target resource or is not willing to disclose that one exists."
}

HTTP/1.1 500 Interal Server Error
{
    "type": "https://tools.ietf.org/html/rfc7231#section-6.6.1",
    "title": "Internal Server Error.",
    "status": 500,
    "detail": "The server encountered an unexpected condition that prevented it from fulfilling the request."
}

HTTP/1.1 200 Ok
Content-Type: application/json; charset=utf-8
{
    "transactionId": "e2c8ca6f-5ba1-4a18-902b-08da05e9e5a5",
    "backgroundCheckId": "3fa85f64-5717-4562-b3fc-2c963f66afa6",
    "status": "Completed",
    "results": [
        {
            "service": "BasicInfos",
            "status": "Completed",
            "response": {
                "cpf": "12345678901",
                "minor": true
            }
        },
        {
            "service": "ReceitaFederal",
            "status": "Completed",
            "response": {
               "cpf": "12345678901",
                "minor": true
            }
        },
        {
            "service": "RegistrationCheck",
            "status": "Completed",
            "response": {
                "cpf": "12345678901",
                "minor": true
            }
        }
    ]
}

Retorna informações básicas de um CPF como nome completo, data de nascimento, lista de telefone, lista de e-mail, lista de endereço, estado civil, etc.

Service

BasicInfos

Origem da informação

Reúne informações de diferentes fornecedores de dados.

Parâmetros de entrada

CPF

Retorna informações da Receita Federal do CPF consultado como nome, data de nascimento, situação cadastral, dígito verificador, ano óbito (caso exista), etc.

Service

ReceitaFederal

Origem da informação

Receita Federal

Parâmetros de entrada

CPF e Data de Nascimento

Retorna validações cadastrais do CPF consultado, com base na consulta da Receita Federal. Lista de validações disponíveis:

• Data de nascimento divergente (Data do pedido divergente do que consta na Receita Federal)
• CPF inexistente na Receita Federal (CPF inexistente da base da Receita Federal)
• CPF irregular na Receita Federal
• CPF consta com óbito na Receita Federal

Service

RegistrationCheck

Origem da informação

Receita Federal

Parâmetros de entrada

CPF e Data de Nascimento

Pessoas expostas politicamente (PEP) são os ocupantes de cargos e funções públicas listadas nas normas de PLD/FTP editadas pelos órgãos reguladores e fiscalizadores, que desempenham ou tenham desempenhado a função nos últimos cinco anos, no Brasil ou em outros países. Além disso, pode-se considerar PEP, pessoas que possuem representantes, familiares e outras pessoas de seu relacionamento próximo que são pessoas politicamente expostas.

Essa consulta retorna se o CPF consultado é uma pessoa politicamente exposta por ocupar um cargo público ou por possuir pessoas relacionadas (1° Grau) que são pessoas politicamente expostas, assim como o detalhamento da consulta. Consulta a lista disponibilizada pela Controladoria Geral da União no Portal da Transparência.

Origem da informação

Portal da Transparência - Controladoria Geral da União e diferentes fornecedores de dados (para buscar as pessoas relacionadas)

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

Retorna uma estimativa de renda

Service

PresumedIncome

Origem da informação

Reúne informações de diferentes fornecedores de dados.

Parâmetros de entrada

CPF

São listas de informações que registram os indivíduos e as empresas que já se envolveram com práticas criminosas ou ilícitas, tais como lavagem de dinheiro, trabalho escravo, crimes ambientais, financiamento de terrorismo, entre outros.

Essa consulta retorna se o CPF consultado está dentro de uma lista restritiva nacional e o detalhamento da consulta. Consulta realizada em diferentes órgãos públicos.

Origem da informação

Portal da Transparência, Banco Central (BACEN), TCU, Conselho Nacional de Justiça (CNJ)

Parâmetros de entrada

CPF e Nome completo (dependendo da lista consultada)

O Cadastro Nacional de Empresas Inidôneas e Suspensas (CEIS) apresenta a relação de empresas e pessoas físicas que sofreram sanções que implicaram a restrição de participar de licitações ou de celebrar contratos com a Administração Pública.

Origem da informação

Portal da Transparência

Parâmetros de entrada

CPF

O Cadastro de Expulsões da Administração Federal (CEAF) é um banco de dados mantido pela Controladoria-Geral da União (CGU) que reúne informações, desde 2004, sobre os servidores civis do Poder Executivo Federal punidos com demissão, destituição ou cassação de aposentadoria.

Origem da informação

Portal da Transparência

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

O Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP) apresenta a relação de empresas que sofreram qualquer das punições previstas em Lei.

Origem da informação

Portal da Transparência

Parâmetros de entrada

CPF

Alguns cargos de instituição financeira ou administradora de consórcio, tais como administradores ou conselheiros, só podem ser ocupados por pessoas autorizadas pelo Banco Central. O QGI contém os nomes das pessoas que estão temporariamente impedidas de atuarem nesses cargos, por terem recebido a penalidade de inabilitação no âmbito de um processo administrativo sancionador.

Origem da informação

Portal da Transparência

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

O Cadastro de empregadores, popularmente conhecido como “lista suja”, é um dos principais instrumentos da política pública de combate ao trabalho escravo. Primeiro, porque garante publicidade para casos que exploram trabalho em situação análoga à de escravidão, garantindo transparência e ampliando o controle social que ajuda a combate a prática do trabalho escravo contemporâneo. Segundo, porque é um instrumento que organiza os casos de infrações existentes. Terceiro, porque fortalece a área técnica que formula a lista a partir de critérios pré-estabelecidos, garantindo uma formulação técnica e não política do cadastro. Sendo um dos principais instrumentos da política de combate ao trabalho escravo, a manutenção do cadastro de empregadores/Lista Suja é de fundamental importância o sucesso do combate ao trabalho escravo contemporâneo no Brasil.

Origem da informação

Portal da Transparência

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

Relatório com resumo numérico dos resultados do exercício anterior, constando o benefício financeiro das ações de controle do TCU, como: retorno de investimento para a sociedade; Relatórios Trimestrais de Atividades do TCU; áreas de atuação do controle externo; Acórdãos proferidos, atos de pessoal apreciados, fiscalizações realizadas e outros.

Origem da informação

Portal da Transparência

Parâmetros de entrada

CPF

O Cadastro Nacional de Condenações Cíveis por Ato de Improbidade Administrativa (CNIA), instituído pelo Conselho Nacional de Justiça (CNJ), é uma ferramenta eletrônica que permite o controle jurídico dos atos da Administração que causem danos patrimoniais ou morais ao Estado.

Origem da informação

Conselho Nacional de Justiça

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

São listas de informações que registram os indivíduos e as empresas que já se envolveram com práticas criminosas ou ilícitas, tais como lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo, entre outros.

Essa consulta retorna se a pessoa consultada está dentro de uma lista restritiva internacional e o detalhamento da consulta. Consulta realizada em diferentes órgãos públicos.

Observação: As listas restritivas internacionais consideram apenas nomes com mais de 90% de similiaridade (matchRate maior que 0.9).

Origem da informação

OFAC, UN, EUCL, Interpol, GOV UK, FBI

Parâmetros de entrada

CPF e Nome completo (Pode ter problemas de homônimo)

É uma agência de inteligência e aplicação financeira do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos.

Estão sujeitas às políticas da OFAC todo cidadão norte-americano, nacional ou nacionalizado, independente de onde esteja localizado, todas as pessoas e entidades instaladas nos Estados Unidos e toda empresa incorporada por empresas norte-americanas e suas filiais no exterior, subsidiárias estrangeiras pertencentes ou controladas pelos Estados Unidos.

Origem da informação

Agência de inteligência e aplicação financeira do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

Listas consolidadas das pessoas e entidades sujeitas a sanções financeiras ou comerciais impostas por resolução do Conselho de Segurança das Nações Unidas

Origem da informação

United Nations

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

Lista consolidada e lista de pessoas nomeadas em relação a restrições financeiras e de investimento.

Origem da informação

Office of Financial Sanctions Implementation

Observação: Todos os nomes considerados no retorno do serviço possuem Match Rate acima de 90%. Porém em alguns casos, os retornos do serviço podem ser diferentes do nome pesquisado. Isso ocorre pois a fonte dos dados identifica e agrupa (através do GroupID) variações de nomes que possivelmente pertencem ao mesmo indivíduo.

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

Lista consolidada de pessoas, grupos e entidades sujeitas a sanções finaceiras da União Europeia.

Origem da informação

European Union Sanctions

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

Lista de procurados com ligação ao terrorismo.

Origem da informação

Federal Bureau of Investigation

Parâmetros de entrada

CPF e Nome Completo

Retorna as informações presentes na certidão negativa de antecedentes criminais por meio da base da Polícia Federal, ou seja, permite a identificação de indivíduos que não possuem antecedente criminais na esfera federal. Caso o CPF possua antecedentes criminais, esta consulta não retorna informações do mesmo.

Service

CriminalRecordsDPF

Origem da informação

Polícia Federal

Parâmetros de entrada

CPF, Nome Completo e Data de Nascimento

Retorna as informações presentes na certidão negativa de antecedentes criminais por meio da base da Polícia Civil, ou seja, permite a identificação de indivíduos que não possuem antecedente criminais na esfera estadual. Caso o CPF possua antecedentes criminais, esta consulta não retorna informações do mesmo.

Origem da informação

Polícia Civil de cada estado

Service

CrimnialRecordsPCSP

Parâmetros de entrada

CPF, Data de Nascimento, Nome Completo, Nome da mãe, Nome do pai, RG e Data de Expedição RG

Service

CrimnialRecordsPCMG

Parâmetros de entrada

CPF, Nome Completo, Data de Nascimento e RG

Retorna se o CPF consultado apresenta protestos em cartório na esfera nacional e o detalhamento das informações. Consulta realizada pelo ieptb (Instituto de estudos de protestos e títulos do brasil)

Service

Protests

Origem da informação

Protestos

Parâmetros de entrada

CPF

Retorna cadastros nacionais de presos. Consulta realizada pelo BNMP (Banco Nacional de Monitoramento de Prisões)

Service

ArrestWarrant

Origem da informação

Mandados de Prisão

Parâmetros de entrada

CPF